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主贷人需要银行流水吗(包装贷款亲身经历)2025年11月精选新闻

主贷人需要银行流水吗(包装贷款亲身经历)

#中银视界# 【中国银行“反诈微电影”逃离《助贷陷阱》】本片根据真实案例改编，讲述不法分子假扮贷款中介借“做流水”名义协助贷款，实则操纵受害人手机银行利用其账户转移赃款的诈骗案件，欢迎欣赏中国银行原创微电影《反诈风暴之助贷陷阱》。#金融视角全球视野# 网页链接

央视曝光“职业背债人”骗贷全链条“包装贷”指一些非法贷款中介为了牟取利益，通过虚构职业、包装资产、伪造流水等非法手段把一些不符合银行贷款条件的人，经过包装后贷出款来，并且从中分赃分成。最后，这个被“包装”出来的人，就成了“职业背债人”，成了老赖。央视曝光“职业背债人”骗贷全链条

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我问了在银行做风控的老同学，房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说，有些漏洞不堵不行了。新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年，就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”，伪造收入证明和银行流水，从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万，最后钱被中介拿走，自己却面临起诉和失信风险。银行过去对首付资金和收入证明审查不到位，现在必须从严追查。新规下，房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易，并直接上报反洗钱中心。同学最后说，这行再也不容糊涂账了。

#男子自愿帮别人背债自己当老赖#职业背债人是一种通过主动承担他人债务换取报酬，并蓄意成为老赖的灰色职业，其背后隐藏着违法产业链和系统性金融风险。从法律角度看，职业背债人不但需要承担归还欠款的民事责任，还可能涉及刑事责任比如可能涉嫌贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、非法集资罪、伪造公司印章罪、洗钱罪等多种刑事罪名。目前对于职业背债人常见操作模式主要有以下几种方式，第一是包装贷，伪造银行流水、社保记录等，骗取金融机构贷款。第二个就是背坏账，为企业背负不良资产或债务，通过股权转让等方式转移责任。第三个是利益分配，背债人仅获贷款总额的极小部分，其他的大头被利益方获取。所以，千万不要去挑战法律，不要去做什么背债人或者什么闭店人，否则最终轻则成为失信被执行人、限制高消费、影响子女升学就业；重则自己会锒铛入狱。#热点观点##微博新知博主# 男子自愿帮别人背债自己当老赖

最近这个时间段没赌的话，可能是炒股了（随口一说，目前银行对创业的贷款放的挺松的，江浙是这样，其他地区的不太知道，银行很欢迎公司去借钱）

#为什么# 如下图所示，十几家存管银行都可以提供出借人的个人存管子账户的流水，唯独华夏银行死活不提供，坚持回复以5年多不还钱的美国玖富出具的为准，这就是勾结。其中江西银行一家是140多个W贷平台的存管银行，其出借人可以到江西银行的官网上随意打自己个人存管子账户的流水！

这个视频是湖北省襄阳市金鼎房地产开发公司销售部，躺在地下的男人就是襄阳负责人胡天文，大骗子，没有签字就把人家的贷款办成了，好大的胆子。

【#为避限购借名买房兄弟对簿公堂# 律师：#房产登记在亲友名下风险多#】近年来，有人为规避限购政策，有人因贷款资质不足，将房产登记在亲友名下“借名买房”现象时有发生。然而，当房产增值、关系生变，一场围绕“房子到底是谁的”的法律拉锯战便悄然上演。近日，西安市未央区人民法院调解了一起因借名买房引发的兄弟间的物权确认纠纷案件，也为此类行为敲响了警钟。

#女主播每天播12小时替榜一还钱#郑州女主播王女士的遭遇，说白了就是一场专门针对新人主播的“反向杀猪盘”。刚入行半个月，她就遇到个“豪横大哥”，一周打赏让她赚了3000块，这对于存活率不足10%的新人来说，简直是“救命稻草”。可这“甜枣”背后藏着“毒刺”，大哥用“停刷礼物”逼她见面，接着就开始编瞎话借钱。先是说投资担保需要周转，后来又以“不借新债就不还旧债”威胁，三番两次下来，王女士不光掏空积蓄，还借了网贷，一共搭进去5.6万。等钱到手，大哥直接失联，留下她天天直播12小时还债，眼底青黑、直播咳嗽，身体都熬垮了。哪怕法院判了还钱，对方也耍赖不履行，真是赔了夫人又折兵。这种骗局专门抓新人主播的软肋：没流量、没收入，把“榜一”当成顶梁柱，为了留住打赏者轻易突破底线。江苏就有个骗子用这招骗了7名主播40多万，可见套路有多常见。更坑的是，王女士用网贷借钱，这种行为可能让借款合同无效，追债都更难。其实想避开坑很简单：打赏是打赏，私事是私事，千万别和观众有借贷往来。遇到短期猛刷礼物的“金主”更要警惕，他们可能像上海案例里那样，连银行流水都是伪造的。平台也该发力，别让主播为了数据被迫连播十几个小时，搞个“打赏冷静期”“大额打赏核验”，能拦住不少骗局。好在王女士后来想通了，公开经历后靠内容吸引观众，收入反而稳了。这事儿也给所有主播提了醒：直播拼的是真东西，不是虚无的打赏泡沫。那些突然的“善意”，大概率不是运气，而是等着割你的镰刀。女主播每天播12小时替榜一还钱

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