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农商银行一年流水(流水)2025年12月精选导读

农商银行一年流水(流水)

#香港大埔火灾已致128人遇难# 【证据炸场+历史实锤！兰陵农商行：合规漏洞是“老毛病”？屡罚不改坑害受害人！】@中国人民银行 @山东银保监局 @兰陵农商银行 @公安部刑侦局 @中国反电信网络诈骗中心 @中国人民银行临沂市中心支行 @临沂银保监分局我是被骗65万电诈受害人宋小恒，今天带着刑事判决+讯问笔录+银行流水+立案书+历史处罚记录，实名撕开山东兰陵农商银行股份有限公司的“合规遮羞布”：你们的监管漏洞不是“疏忽”，是屡罚不改的“老毛病”，更是电诈洗钱的“帮凶”！一、司法铁证如山：账户就是电诈洗钱工具 ▶ 刑事判决书（2023）鲁1324刑初537号明确：卡主庞云龙因帮信罪获刑，他将兰陵农商行银行卡（卡号6223203314324359）、U盾、手机卡全寄给诈骗团伙，专门用于走电诈流水，非法获利2000元。▶ 讯问笔录（2023.05.18）庞云龙亲口供述：“出借银行卡为贪小利借了”“对方按1万流水给我200块佣金，卡全程由它们控制”。▶ 立案告知书：我被诈骗的20万涉案资金，正是通过这张卡非法流转，案件已正式立案侦查！二、流水漏洞离谱：24小时洗钱不打烊，违规操作全放行（配异常交易图文卡片）异常类型时间交易详情银行失职点 24小时连轴交易 2023.05.08 单日跨行进账超50万、汇出超80万，深夜仍大额向吴影巧、贾美圈转账无夜间交易预警、无人工核实错账调整擦边 2023.05.09 出现“-20501.25”“-19329.00”两笔异常错账调整未核实错账原因、无风险拦截频繁大额取现 2023.05.09 多笔5000元ATM取现，单日取现超1万元未限制异常取现、未联系卡主快进快出无管控 2023.05.08-10 崔艳坤转入10万→1小时内汇出；宋小恒转入10万→当日转至广州公司未监测可疑特征、放任资金转移

【顺德农商银行成功接入资金流信息平台并同步推出专项贷款产品“流水贷”】2025年10月30日，在中国人民银行广东省分行和佛山市分行的悉心指导与大力支持下，顺德农商银行成功接入全国中小微企业资金流信用信息共享平台（以下简称“资金流信息平台”），并同步推出资金流信息平台专项贷款产品方案“流水贷”，已为2家小微企业注入了300多万元的“金融活水”，有效助力小微企业解决因信息不对称产生的融资难题，更为金融五篇大文章高发展注入了新的思路及动力。详情点击→网页链接

昨天和一位银行的朋友聊天，他说现在经营中小企业的个人在银行贷款太容易了，只要有流水、有纳税，那基本就不要抵押的能在银行低息贷个几百个出来！如果有抵押的话，那贷款年化利率能做到2.2%了！评估价还能往高的做，合同都只是过过场而已！所以，太多的私人企业主都是在贷新还旧，基本都靠银行输血活着！其实银行和上面都很清楚这种资金链很脆弱，但是大家都是一条绳上的蚂蚱，齐心协力把债务风险往后拖延下去是大家的共同利益！他分析很多企业主拿到低息贷款肯定不会是去扩大经营，大概率是去还利息和搞资本投资！这里面肯定有不少贷款也流入了股市，你们觉得呢？

“过去信贷员需人工核对、验证企业提供的数月甚至数年的流水，耗时耗力。”农业银行菏泽开发区支行公司业务部经理郭建昊表示，“如今一份由权威平台生成、覆盖各银行账户的报告立等可取，审批效率成倍提高。”从“看抵押”到“看数据”：“数据画像”构建融资新路径资金流信息平台的价值，远不止于“省纸”和“提速”。其更深层的意义在于整合和分析企业多维度经营数据，推动企业贷款从“依赖抵押”向“数据增信”转型。在曹县，成立近20年的双全木业有限公司在扩大经营时面临资金压力。建设银行曹县支行未固守传统审贷模式，而是借助资金流信息平台，对企业账户资金流动、水电税费缴纳等多维度数据进行“CT扫描”式分析。“这帮助我们综合判断企业提供材料的真实性，更客观地评估其经营的连续性与稳定性，最终有信心、有依据地为这家发展前景良好的小微企业提供了700万元信贷支持。”建设银行曹县支行信贷经理茹梦说。从制度建设到精准滴灌：机制保障政策落地见效资金流信息平台的有效运行，离不开金融机构扎实的落地推广。平台上线以来，菏泽农商银行迅速行动，从制度建设入手，第一时间制定应用规范，并将其纳入全行信贷制度体系。制度之外，更注重“人”的能力提升。该行通过“培训+督导+示范”三维发力，组织全行信贷人员专题培训，录制教学视频，建立周调度机制，并借助线上线下多渠道联动宣传，持续扩大资金流信息平台认知度，引导企业主动参与。据统计，截至2025年10月底，菏泽市已有25家国有银行、股份制银行、城商行及农商行接入资金流信息平台。全市银行机构通过该平台累计查询企业4000余户，调用资金流信用信息报告1.2万余份，

到达龙岩农村商业银行曹溪支行龙岩·龙岩农商银行(曹溪支行)

【证据炸场+历史实锤！兰陵农商行：合规漏洞是“老毛病”？屡罚不改坑害受害人！】@中国人民银行 @山东银保监局 @兰陵农商银行 @公安部刑侦局 @中国反电信网络诈骗中心 @中国人民银行临沂市中心支行 @临沂银保监分局我是被骗65万电诈受害人宋小恒，今天带着刑事判决+讯问笔录+银行流水+立案书+历史处罚记录，实名撕开山东兰陵农商银行股份有限公司的“合规遮羞布”：你们的监管漏洞不是“疏忽”，是屡罚不改的“老毛病”，更是电诈洗钱的“帮凶”！一、司法铁证如山：账户就是电诈洗钱工具 ▶ 刑事判决书（2023）鲁1324刑初537号明确：卡主庞云龙因帮信罪获刑，他将兰陵农商行银行卡（卡号6223203314324359）、U盾、手机卡全寄给诈骗团伙，专门用于走电诈流水，非法获利2000元。▶ 讯问笔录（2023.05.18）庞云龙亲口供述：“出借银行卡为贪小利借了”“对方按1万流水给我200块佣金，卡全程由它们控制”。▶ 立案告知书：我被诈骗的20万涉案资金，正是通过这张卡非法流转，案件已正式立案侦查！二、流水漏洞离谱：24小时洗钱不打烊，违规操作全放行（配异常交易图文卡片）异常类型时间交易详情银行失职点 24小时连轴交易 2023.05.08 单日跨行进账超50万、汇出超80万，深夜仍大额向吴影巧、贾美圈转账无夜间交易预警、无人工核实错账调整擦边 2023.05.09 出现“-20501.25”“-19329.00”两笔异常错账调整未核实错账原因、无风险拦截频繁大额取现 2023.05.09 多笔5000元ATM取现，单日取现超1万元未限制异常取现、未联系卡主快进快出无管控 2023.05.08-10 崔艳坤转入10万→1小时内汇出；宋小恒转入10万→当日转至广州公司未监测可疑特征、放任资金转移核心实锤3句话： 1.

以金融“活水”精准滴灌，助力万千中小微企业破局成长、聚力远航。针对中小微企业“缺抵押、融资难、周转急”的核心诉求，定陶农商银行打破传统信贷模式束缚，推出“知识产权质押贷”“流水贷”等系列特色产品，覆盖企业的全生命周期融资需求。无需复杂抵押，依托企业经营流水、纳税记录、信用评级等多维度数据，即可实现快速审批、便捷放款，在最短时效内解决企业资金周转难题；针对科技型、创新型中小微企业，定陶农商银行创新推广“知识产权质押贷”。省级专精特新企业某新材料科技公司，拥有多项发明专利却因缺乏传统抵押物难以获得贷款。该行主动上门对接，仅用5天就完成专利质押登记与500万元贷款发放。在服务效能上，定陶农商银行持续优化服务模式，让金融服务触手可及。组建专业普惠金融服务团队，深入园区、商圈、产业集群，开展“一对一”上门对接，精准摸排企业需求，量身定制融资方案，同时提供政策解读、财务规划等增值服务，成为企业发展路上的“金融伙伴”。此外，定陶农商银行不断简化审批流程、压缩放款周期，取消不必要的证明材料，推行无还本续贷等举措，让企业少跑腿、多省心，将更多精力投入生产经营与创新发展。今年以来，定陶农商银行共计投放小微企业公司类贷款3.9亿元，覆盖农业种植、基础化学品制造、医药、食品加工、商贸、新材料等10余个行业，服务小微企业近60户，助力一批企业扩大生产规模、攻克技术难关、拓展市场空间，用金融力量书写了“稳企业、保就业、促发展”的民生答卷。今年为11户办理无还本续贷业务、金额突破1亿元，帮助企业节省过桥资金成本，切实缓解小微企业“融资难、融资贵、融资慢”问题。

实名举报杨有娥“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”及洗钱，70300元血汗钱刑事笔录银行流水刑事判决书铁证如山！凭什么让犯罪嫌疑人逍遥法外二年半？让家破人亡受害人当炮灰？举报人：宋小恒联系电话： 15836501112身份证号： ********举报事由：实名举报杨有娥（浙江省义乌市人，鹰潭市余江区美居房产中介有限公司法定代表人、义乌祥泰餐饮股东）亲自操盘，接收并清洗电信诈骗赃款70300元，涉嫌构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。司法判决书与银行流水已形成完整证据链，要求立即刑事立案，追缴赃款，依法严惩。被举报人：杨有娥已知信息：住浙江义乌滨江壹品，系鹰潭市余江区美居房产中介有限公司法定代表人，与合作伙伴桂兵胜关联密切（天眼查信息可查）。致：国家反诈中心、公安部刑侦局、最高人民检察院、最高人民法院、义乌市公安局、中国人民银行、国家税务总局、浙江省政法委等相关部门一、核心事实与司法铁证（证据链完整）1. 赃款源头已由生效刑事判决锁定： * 证据名称：山东省兰陵县人民法院刑事判决书（(2023)鲁1324刑初537号）。 * 关键认定：被告人庞云龙在2023年4月，明知上线“华龙翔”利用信息网络实施犯罪，仍将其名下兰陵农商银行卡（卡号：6223203314324359）、U盾及绑定手机卡寄给对方使用。该账户被用于诈骗资金流转，庞云龙因构成“帮助信息网络犯罪活动罪”被判处有期徒刑七个月，赃款被追缴。 * 结论：该判决书已司法确认，流入庞云龙上述银行账户的资金为电信网络诈骗犯罪所得赃款。2. 赃款直接流向被举报人杨有娥，操作模式显属洗钱： * 关键证据：庞云龙涉案银行卡的司法调取流水。 * 关键事实： 2023年5月9日，

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程# 近日，”律师银行取4万元遭盘问报警“登上热搜，引发广泛关注。据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。北京从事法律工作的陈先生告诉红星新闻记者，他也曾遭遇到银行取现受阻的问题。11月12日，记者陪同陈先生，来到北京市丰台区的一家平安银行取款。当日，陈先生计划通过ATM机取2万元、柜台取3万元的方式支取5万元现金。银行工作人员也默许了陈先生的做法，并表示取款5万元以上不仅要提前预约，还得报派出所核实。“这样还快一些，要不然麻烦。”在柜台办理3万元取款前，银行工作人员首先要求核查陈先生的手机银行流水，“2万元以上都得核，得您输密码自己展示。”记者追问核实流水的标准时，工作人员称，此举是为了确认资金是否为近期转入，“怕被骗嘛，因为现在好多人被诈骗了。”红星新闻记者注意到，此次办理3万元取款，工作人员虽表示无需民警到场，但仍要求填写资金用途声明。“按照规定，不是5万元以上才需要填吗？” 陈先生提出质疑，得到的回复是“派出所要求2万元以上就要填。

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

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