搞什么工作银行流水比较大(多大的流水被认定洗钱)2025年12月精选新闻
搞什么工作银行流水比较大(多大的流水被认定洗钱)
【取款、解卡要“自证清白”?#反诈不应层层加码误伤#】#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 近年来,打击电信网络诈骗工作持续强化,有力维护了人民群众财产安全和合法权益。但是,“误伤”事件也时有发生↓↓11月3日,山东东营的周律师,出差期间前往银行取4万元现金,被柜员要求报备用途,还被追问“具体买什么”,甚至查询过往流水。在周律师拒绝透露更多私人信息后,银行报警。半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周律师最终放弃取款。湖南怀化杨医生丈夫的手机号,曾被运营商以“涉诈风险”停机。由于该手机号归属地为长沙,当地营业厅告知,办理复通需本人携带无犯罪证明前往长沙。杨医生尝试在中国移动APP上为丈夫申诉,并留了自己的手机号。不料,1小时内,她的手机也被停机。夫妇双双陷入长达20多天的手机号无法正常使用状态,不仅严重影响了医务工作的正常开展,更给他们的日常生活带来诸多不便。据周律师讲述,事发之后,银行工作人员给他发来信息表示歉意;杨医生夫妇的手机号也在11月6日复通,二人生活又回归常态。专家指出,反诈工作需要平衡多方关系。一方面,银行柜员和运营商客服作为反诈第一线,其警觉性保护了无数群众;另一方面,执行过程中出现的“层层加码”现象值得警惕。反诈的网,应当精准撒向犯罪分子,而不应轻易困住普通老百姓。反诈工作需要社会各界的理解和支持,同时也需要相关部门完善制度设计,既要保持反诈力度,也要通过更精准的模型、更畅通的救济渠道,
我说行,你们为了这点事就报警,那我就等着。柜员说我们没有报警,是让反诈中心出警。其实,报警和“让出警”,有什么区别呢?报警是从报警人角度说的,出警是从警察角度说的。“让出警”明明就是报警的意思。建设银行的工作人员和我玩这种小儿科的文字游戏。于是,我就这样在建设银行干等了半小时。但反诈中心并没有出警。我说我不能一直在这里耗下去,你们要我等到什么时候呢?如果你们报警了,我就在这里等,否则你们会诬陷我跑了。但如果你们没有报警,那我不取现了,把卡还给我,我现在就走。围观群众中,有一个中年男子说,银行这么做是为你好!我说,你是自干五啊。我是在维护我们大家的权益。又出来一个领导,说我们没有报警,问你还取不取?貌似意思是可以让我取现了。所以,我早就知道,所谓的规定,有的时候是死规定,而有的时候,又是可以变通的。取决于领导的心情。我说我不取了。于是银行就让我走了。一方面把反诈说的那么重要,但是,另一方面,为什么当天银行打反诈中心的电话,却一直打不通呢?说明它也不重要。今天的经历,真是让我深切的体会到,反诈已经搞得走火入魔了!当然,并不是只有建设银行是这样。但是我今天遇到的是建设银行,所以我批评建设银行。如果每个人遭遇不公,都能站出来发声,那么这个社会才能变得比现在更好!我听说,现在办银行卡、电话卡,更是难上加难!根据澎湃新闻11月3日的报道,多地办电话卡需要工作证明、无犯罪记录、银行流水等。理由还是冠冕堂皇的反诈。意思是有过犯罪记录的人,连手机也不能用了?为此,有媒体评论,办卡先“自证清白”,是对法治精神的背离。反电信诈骗,
【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】近日,一律师反映在银行取款4万元被柜员盘问并报警,引发广泛关注,相关话题登上热搜。11月3日,山东东营的周筱赟,出差期间前往银行取4万元现金,被柜员要求报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上,文中提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。在周筱赟拒绝透露更多私人信息后,银行报警。半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周筱赟最终放弃取款。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。其实,根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”据华商报大风新闻报道,建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员表示,取款是否询问资金用途,和他们无关,“这是银行自己的问题。”据周律师讲述,事发之后,银行工作人员给他发来信息表示歉意。另据央视新闻11月11日报道,周筱赟在接受采访时表示,自己理解并支持反诈工作的初衷,但各级基层的银行不能对反诈层层加码。有网友分享个人经历表示,层层加码的现象确实很严重,但也有网友认为,银行一线工作人员只是按规执行,
大概看懂了,就是陈震开了个空壳公司,把个人劳动报酬所得按公司所得交税,这样可以少交很多税。
【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日,周筱赟律师在山东东营出差期间,前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。随后,他说自己是用于“个人消费”,给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警,要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度,表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了,但是面对这一系列波折,周筱赟最终放弃了取款,选择离开。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员则表示,对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合,同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下,银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示,反诈的初衷是好的,也是很有必要的,但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道,江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡,要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明,
反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会,实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人,对抗中国人民银行的规定,层层加码,另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求,水军是不认识汉字吗?从来就没有任何监管要求说,取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”。记住,是5万元!央行确定的5万元标准,怎么可以由地方银行随便降低到1万元了?而且,上述《管理办法》,在2025年8月4日,央行等三部门联合发布新《管理办法》征求意见稿,已经取消了5万元以上说明来源和用途的规定!也就是说,以后连5万元以上都不需要说明用途了,更何况1万元!建行东营支行,你们这就是和央行对着干啊!到底是谁给你们这样的勇气?是梁静茹吗?侯副行长说“也是为储户着想”,这又是打着“为你好”的名义,故意折腾普通老百姓!东营建行的取现门槛降低到1万元,东营市的经济还怎么发展?东营的营商环境怎么办?水军还质疑,你取款1万元以上,为什么不去ATM机?难道水军从来没听说过,ATM机也有每日限额吗?建行卡每个人的限额不同,最高每日限额2万元,而我是限额5000元,我当天需要取现4万元,怎么从ATM机取?至于取现用途,我配合建行了。我说个人消费,说不行。我说朋友结婚给红包,说系统里没这个选项。你们还要我怎么配合?根据华商报大风新闻的报道,建行东营分行称柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作
#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音!反诈不应层层加码误伤老百姓!】 今天中午,央视法治在线栏目,对本人@周筱赟律师 在@中国建设银行 东营分行取款被盘问报警一事,做了报道。感谢@央视新闻 我是@周筱赟律师 接受央视采访时说:不能对反诈层层加码,故意折腾普通老百姓和银行柜员!银行现在的做法,不仅侵犯了客户的隐私权,而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问!我的遭遇并不是一个独立的个案,而是普遍存在!基层单位(不止银行),借着反诈名义,给普通老百姓的生活,造成非常大的影响,也给银行柜员的工作,造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行!
感谢@澎湃新闻 的支持!澎湃新闻马上测栏目太牛了!不做空头的评论家,而是一一核实全国五省十多家银行,发现各地银行存取款的规定各不相同,反诈层层加码。天下苦反诈久矣!
【#银行取现遭盘问当事人发声# 理解反诈初衷 但质疑层层加码】#反诈执行边界在哪# 近年来,打击电信网络诈骗工作持续强化,成为维护社会公共安全的重要一环。然而,当防护网越织越密,一些执行层面的做法,是否在无形中模糊了必要的边界?前不久,一位律师在银行取4万现金时被询问私人用途、被查上月流水;一名医生因手机号可能存在涉诈风险被停机,申诉20余天无果。这些遭遇,将这一现实矛盾推至台前。我的钱,我的号,谁做主? #律师银行取4万元遭盘问报警# 央视网的微博视频
下半年电商税开始实行了,微博上我看都没人讲这事儿,我给你们翻一下大白话:你在各平台多少销售额,平台会报送税务机关的的,所以你如果不说真话,官方是特么知道的。我胖友圈理有个哥们儿说准备跑路了,因为之前就是做那种毒衣服的,各种直播间卖,该给网红供,一个月两三千万的流水,但他利润也确实低。你说这笔丧良心吧,人家赚的确实也不多,也没有说很黑,衣服to c也就卖个几十块的,但你说这笔有良心吧,就山寨A货,很多还是童装,肯定也不是达标的,冒充正规品牌。从pxx到网红供货,到自己有私域,啥都有,流水极大。现在给他报送数据了,这笔说如果以后数据真的有空了,那就准备直接跑路。很多做电商的对这个事情都很反感,觉得没发隐藏销售额了,但我反而认为md这是好事啊,大家得合理交啊,一起交,行业也会更规范。总不能说我公司社保啥的在交,税也在交,我做合规企业,但有人不交,那这就没法干了,挺好的我觉得。但这个事情搞的我们财务老师就很紧张,因为他不是很了解电商税,我和他说就正常报,然后她前段时间问我:发票要不少报点,你稍微搞点利润出来,既然电商平台后台打通了,你说你这规模没挣钱,反而引起人怀疑。当时我气炸了,我心想我又不是在演,我特么的第二季度亏掉大几十,第三季度又可以亏一百多,我是真没有利润所得啊,我能养着三四十个人为社会提供就业,为他们提供社保,md我都是拼尽全力地活着了,你居然还要我假装有利润?我那天差点群里臭骂她,我见过很多很赚钱,把账作平,乃至做亏损的,还没见过公司前三季度真特么没利润,结果要假装有利润的……真特么人才啊……
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