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银行卡在外地能打流水吗(银行流水本人不去可以吗)2025年12月精选新闻

银行卡在外地能打流水吗(银行流水本人不去可以吗)

【多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水？专家：合法性存疑】近日，有消费者反映线下办电话卡被要求提供额外证明材料或预存千元不等话费。记者实测发现，多地运营商办卡审核标准差异显著，江西多地“加码”，如景德镇移动要求外地身份证办卡提供工作证明等材料之一并预存500元；九江联通要求提供证明材料且预存话费。福建、甘肃、黑龙江等地门槛相对宽松。多位工作人员称严审为“反诈”，但政策依据模糊，多数无法提供对应文件。专家表示，部分额外要求合法性存疑，建议监管部门出台“异地办卡基本标准”，运营商分风险等级审查。 (AI生成)多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水？专家：合法性存疑

#小粤说法# 【为了蝇头小利，他借出银行卡……】出租、出借银行卡就能轻松获利？这些看似“天上掉馅饼”的好事，背后藏着极大的法律风险。近日，广州@增城法院审结一起因出借银行账户被认定为帮助信息网络犯罪活动罪的案件。#案件播报# 【基本案情】王某在社交平台上认识了一名网友，其许诺只要王某出借银行卡账户，就能在一周获利数万元。对方还称能报销路费和住宿费，让王某跨市协助完成转账。之后，王某按照对方指示前往外地某宾馆汇合。在高额“服务费”的驱使下，王某明知他人会利用其银行卡账户收取不明资金，仍专门提高银行卡额度提供给对方使用。他将自己名下的3个银行账户，以及数字钱包及手机、交易密码等提供给该网友，并配合扫脸转账。经核查，王某提供的资金账户被他人用于诈骗活动，资金流入达百万余元，王某从中非法获利6000余元。【裁判结果】增城法院经审理后判决，被告人王某构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。该判决已生效。【法官说法】帮助信息网络犯罪活动罪，时常被简称为“帮信罪”，是典型的新型网络犯罪。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”2025年7月28日，

就把样品寄了过去。对方收到样品后，说货没问题，要进货，还直接跟唐女士要了银行卡号，转了99000元过来。钱到账后，唐女士特别开心，一点都没起疑心，马上就把货物准备好了。对方称自己没空来取货，叫了个货拉拉司机来运货。唐女士核对了司机的车牌，把货物装上了车，还拍了照，然后就让司机把货拉走了。唐女士正沉浸在做成一笔大单的喜悦中，可几小时后，她用来收款的银行卡却被外地警方冻结了。警方告知她，她收到的是涉诈资金。原来，那个来买坚果的人根本不是什么进货的商户，而是个骗子。他们骗了一个受害者，让受害者把钱直接转到唐女士的银行卡里，骗唐女士说是他们转的进货的钱。唐女士收到钱后就把货给了骗子，骗子拿到货后转手就卖掉变现了。这样一来，钱没经过骗子的账户，警方追踪骗子的线索就变得困难了。而货拉拉司机的卸货地点在一个马路边，线索又断了。唐女士都被这事儿弄懵了。现在正是坚果销售旺季，做批发一般都是几十件几十件地发货，而且对方在交易前的表现也没什么不合常理的地方。她觉得要是问人家钱是哪儿来的，会很尴尬，别人也不会和你说，所以问了也是白问。如今，大笔货款被冻结，生意的资金周转都成了问题，她心里觉得特别冤枉。而且，不止唐女士一个人遭遇了这种事。她在市场上打听了一圈，发现遭遇类似情况的商户已经有七八家了，涉及的资金将近百万元。目前，商户们都在等警方的调查结果，他们也想通过媒体提醒同行们，一定要提防类似的套路，免得惹上麻烦。警方在打击诈骗犯罪时面临追踪困难的问题，可这不能成为让无辜商家承担损失的理由。相关部门应该进一步加强对资金流向的监管和预警机制，

【办个电话卡要啥房产证？！办电话卡被要求预存500至1000元话费】又见“拦路”证明！近日，有南昌消费者反映称，在线下（异地）办理电话卡时，被营业厅要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”“房产证”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。多个营业厅工作人员给出解释为“落实反诈工作”。对此，江西省通信管理局发布情况通报称，已责成相关企业全面开展排查整改，切实保障用户权益。正如网友反问：哪怕是没有房本、开不出工作证明，还不能拥有一张电话卡了？很多时候，用户吐槽程序烦琐其实是对规则合法性、必要性的质疑。一来，工信部专家表示，目前暂无全国统一法规明确授权运营商在异地办卡时要求用户必须提供“无犯罪证明”“房产证/居住证”“预存款”等。律师也指出，运营商单方面增设预付押金的办理条件，实质上构成了对消费者公平交易权的不当限制，侵犯了用户的合法权益。二来，反诈不是“筐”，不能啥都往里装，更不能让便民服务异化为“难民”门槛。如此层层加码，美其名曰“反诈要求”，实则是机械落实政策，以“从严”之名，行“卸责”之实，好好的经念歪了。近年来，各地大力推进简政便民政策，“最多跑一次”“一网通办”“跨省通办”等系列便民利企举措成效明显。如今营业厅的一系列办卡证明表明，基层一些地方落实简政便民还需多下力气，积极探索更精准、更有效的治理方式和工作方式。须知，反诈与便民，从来都不是一道单选题。（作者刘丹视频李宗奇）法治达州#法治达州# 法治日报的微博视频

【#办个电话卡要啥房产证#？！#办电话卡被要求预存500至1000元话费#】#独角兽评论#又见“拦路”证明！近日，有南昌消费者反映称，在线下（异地）办理电话卡时，被营业厅要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”“房产证”中的一项，更有什者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。多个营业厅工作人员给出解释为“落实反诈工作”。对此，江西省通信管理局发布情况通报称，已责成相关企业全面开展排查整改，切实保障用户权益。正如网友反问：哪怕是没有房本、开不出工作证明，还不能拥有一张电话卡了？很多时候，用户吐槽程序烦琐其实是对规则合法性、必要性的质疑。一来，工信部专家表示，目前暂无全国统一法规明确授权运营商在异地办卡时要求用户必须提供“无犯罪证明”“房产证/居住证”“预存款”等。律师也指出，运营商单方面增设预付押金的办理条件，实质上构成了对消费者公平交易权的不当限制，侵犯了用户的合法权益。二来，反诈不是“筐”，不能啥都往里装，更不能让便民服务异化为“难民”门槛。如此层层加码，美其名曰“反诈要求”，实则是机械落实政策，以“从严”之名，行“卸责”之实，好好的经念歪了。近年来，各地大力推进简政便民政策，“最多跑一次”“一网通办”“跨省通办”等系列便民利企举措成效明显。如今营业厅的一系列办卡证明表明，基层一些地方落实简政便民还需多下力气，积极探索更精准、更有效的治理方式和工作方式。须知，反诈与便民，从来都不是一道单选题。（来源：法治日报丨作者：刘丹丨视频：李宗奇）法治日报的微博视频

#律师银行取4万元遭盘问报警#我是真的搞不懂现在银行的一些规矩了！以前在外地上班办的工资卡所属银行农村没有，就算有网点也是在县城，干啥不方便！就只有邮政储蓄银行多，村镇就有！然后我就想办张邮政卡，就在家门口，便捷！一进门去抽号，工作人员问干啥，我说办卡，他问办卡干啥？我说啊？办卡不就存钱啊，他问存多少钱？工资卡还是其它的？我说没上班就存点钱方便用，又问做生意吗？炒股吗？理财吗？噼里啪啦问了一大堆，真的很烦啊！最后折腾了半个多小时终于办了张卡！然后去取钱每天有限制的，一到晚上他们下班后就取不出钱了，第一次我不知道以为机子坏了，然后刚好24小时自助机那边有保安，他跟我说下班了人家就锁机了就没钱取了，早上上班后会放进去你再来取……我真服了！[苦涩]

我妈摔倒了，现在救护车上，同学给我转账1万元，让我急用，结果建行把我卡冻结了！请问冻结卡有什么依据吗？！@中国建设银行

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，

不仅追问资金具体去向，还擅自查询他上月的流水记录。争执之下银行报警，半小时后又以 “联系不上警方” 为由突然放行，这场波折最终让周律师放弃了取款。无独有偶，湖南怀化的杨医生夫妇更经历了二十多天的 “通信断联”：丈夫手机号因 “涉诈风险” 被停，营业厅要求本人带无犯罪证明跨省办理复通；杨医生线上申诉时留了自己的联系方式，1 小时后竟也被停机，两人的医务工作与日常生活全被打乱。尽管最终银行致歉、手机号也得以复通，但过程中的无奈与折腾，戳中了很多人的痛点。事实上，没人否认反诈工作的必要性 ——2024 年以来，国家反诈中心已拦截涉案资金超 3000 亿元，银行柜员和运营商客服的警觉性确实守护了无数家庭的财产安全。但问题在于，一些基层执行把 “谨慎” 变成了 “加码”：江西多地曾要求外地身份证办卡需开无犯罪证明，银行擅自收紧取现报备标准，运营商用 “一刀切” 停机代替精准识别，这些做法既无法律依据，更违背了 “保障群众生活便利” 的反诈原则。更值得深思的是，这种 “层层加码” 本质上是一种 “甩锅式治理”。银行用过度盘问转移责任风险，运营商以简单停机降低操作成本，却把 “自证清白” 的负担甩给了普通民众。正如专家所言，反诈不能以牺牲隐私权、通信权为代价，更不能把所有用户当成潜在嫌疑人来审视。好在改变正在发生：央行等三部门已拟取消 5 万元以上取现登记用途的硬性要求，江西等地也在整改办卡加码问题，技术手段更在发力 —— 菏泽联通用 AI 反诈平台拦截上万个涉诈号码，潮州移动靠精准监测让涉案号码下降 54%，这些案例证明精准反诈完全可以兼顾效率与便利。反诈的终极目标是守护民生，

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