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银行监控流水有什么后果(银行流水异常最怕三个原因)2025年12月精选新闻

银行监控流水有什么后果(银行流水异常最怕三个原因)

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，

下半年电商税开始实行了，微博上我看都没人讲这事儿，我给你们翻一下大白话：你在各平台多少销售额，平台会报送税务机关的的，所以你如果不说真话，官方是特么知道的。我胖友圈理有个哥们儿说准备跑路了，因为之前就是做那种毒衣服的，各种直播间卖，该给网红供，一个月两三千万的流水，但他利润也确实低。你说这笔丧良心吧，人家赚的确实也不多，也没有说很黑，衣服to c也就卖个几十块的，但你说这笔有良心吧，就山寨A货，很多还是童装，肯定也不是达标的，冒充正规品牌。从pxx到网红供货，到自己有私域，啥都有，流水极大。现在给他报送数据了，这笔说如果以后数据真的有空了，那就准备直接跑路。很多做电商的对这个事情都很反感，觉得没发隐藏销售额了，但我反而认为md这是好事啊，大家得合理交啊，一起交，行业也会更规范。总不能说我公司社保啥的在交，税也在交，我做合规企业，但有人不交，那这就没法干了，挺好的我觉得。但这个事情搞的我们财务老师就很紧张，因为他不是很了解电商税，我和他说就正常报，然后她前段时间问我：发票要不少报点，你稍微搞点利润出来，既然电商平台后台打通了，你说你这规模没挣钱，反而引起人怀疑。当时我气炸了，我心想我又不是在演，我特么的第二季度亏掉大几十，第三季度又可以亏一百多，我是真没有利润所得啊，我能养着三四十个人为社会提供就业，为他们提供社保，md我都是拼尽全力地活着了，你居然还要我假装有利润？我那天差点群里臭骂她，我见过很多很赚钱，把账作平，乃至做亏损的，还没见过公司前三季度真特么没利润，结果要假装有利润的……真特么人才啊……

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】近日，一律师反映在银行取款4万元被柜员盘问并报警，引发广泛关注，相关话题登上热搜。11月3日，山东东营的周筱赟，出差期间前往银行取4万元现金，被柜员要求报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上，文中提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。在周筱赟拒绝透露更多私人信息后，银行报警。半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折，周筱赟最终放弃取款。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。其实，根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”据华商报大风新闻报道，建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员表示，取款是否询问资金用途，和他们无关，“这是银行自己的问题。”据周律师讲述，事发之后，银行工作人员给他发来信息表示歉意。另据央视新闻11月11日报道，周筱赟在接受采访时表示，自己理解并支持反诈工作的初衷，但各级基层的银行不能对反诈层层加码。有网友分享个人经历表示，层层加码的现象确实很严重，但也有网友认为，银行一线工作人员只是按规执行，

【纵览快评｜银行风控不能以牺牲公众合法权益为代价】#银行风控不该牺牲公众权益# 据央视新闻报道，11月3日，律师周筱赟在山东东营出差期间，因私事前往某银行取4万元现金，竟被反复盘问资金用途并查询过往流水，甚至要启动报警系统。这番需要“自证清白”的操作，让周先生气愤又不解。本应是简单的取款流程，却变成了一场冗长的“审讯”。新闻报道发出后，评论区网友留言取款用途是“把钱取出来，存对面银行”的调侃，看似是对银行留客手段的吐槽，实则是对金融机构风控手段不当的不满。银行确有控制资金存量的考量，但核心动因是反诈追责的层层加码。“你们银行不是公安局”的质问，道出了普通储户的无奈，也揭露出反诈工作中责任转嫁的深层问题。银行在反诈工作中虽要承担尽职调查、账户监控、交易预警、配合执法等义务，可一旦取款行为涉及诈骗，公安会来问责银行“为什么放这笔钱”，本应是监管、银行、警方的协同任务，银行却被推上账户安全管理的“主战场”，责任最终几乎全压在经手的基层柜员肩上。部分银行将涉诈案件与柜员绩效、晋升直接挂钩，甚至提出“零发案”目标，倒逼柜员为“自保”而过度核查。因此，哪怕是4万元这样未达央行规定大额标准的取款，也成了重点盯防对象。这种“全民过关”式的风控方式，本质是用简单粗暴的手段替代精准防控，以致出现“防民未防恶”的管控失衡局面。如今多数银行虽已部署智能风控系统，却仍停留在“怀疑优先”的阶段。现实生活中不免出现，留学生因限额无法缴学费，消费者抢到国补券却付不了款，普通储户不得不“编故事”证明资金用途等情况。反观真正的金融犯罪，

【纵览快评｜银行风控不能以牺牲公众合法权益为代价】#银行风控不该牺牲公众权益#据央视新闻报道，11月3日，律师周筱赟在山东东营出差期间，因私事前往中国建设银行东营东城支行取4万元现金，竟被反复盘问资金用途并查询过往流水，甚至要启动报警系统。这番需要“自证清白”的操作，让周先生气愤又不解。本应是简单的取款流程，却变成了一场冗长的“审讯”。新闻报道发出后，评论区网友留言取款用途是“把钱取出来，存对面银行”的调侃，看似是对银行留客手段的吐槽，实则是对金融机构风控手段不当的不满。银行确有控制资金存量的考量，但核心动因是反诈追责的层层加码。“你们银行不是公安局”的质问，道出了普通储户的无奈，也揭露出反诈工作中责任转嫁的深层问题。银行在反诈工作中虽要承担尽职调查、账户监控、交易预警、配合执法等义务，可一旦取款行为涉及诈骗，公安会来问责银行“为什么放这笔钱”，本应是监管、银行、警方的协同任务，银行却被推上账户安全管理的“主战场”，责任最终几乎全压在经手的基层柜员肩上。部分银行将涉诈案件与柜员绩效、晋升直接挂钩，甚至提出“零发案”目标，倒逼柜员为“自保”而过度核查。因此，哪怕是4万元这样未达央行规定大额标准的取款，也成了重点盯防对象。这种“全民过关”式的风控方式，本质是用简单粗暴的手段替代精准防控，以致出现“防民未防恶”的管控失衡局面。如今多数银行虽已部署智能风控系统，却仍停留在“怀疑优先”的阶段。现实生活中不免出现，留学生因限额无法缴学费，消费者抢到国补券却付不了款，普通储户不得不“编故事”证明资金用途等情况。反观真正的金融犯罪，

银行是独家经营的，你也没有别的办法都是为了你好【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。

【北京晚报评：反诈加码纯属折腾老百姓！】感谢《北京晚报》评论@周筱赟律师取款被盘问并被报警事件，标题《反诈加码纯属折腾老百姓》，十分给力！文章这一段写得特别好！甚得我心：“即便银行喋喋不休地盘问了诸多问题，群众也都一一作答，反诈效果如何还得打个问号。据报道，当事律师在表明取钱是给朋友结婚送红包的情况下，柜员居然称系统里没这个选项。合着取款人光提供资金用途还不行，还得提供系统能接受的用途。如果无法吻合系统需求，是不是还得编一个用途出来？如果取款人真瞎编，银行能否辨别出来，还是说只要符合程序，是不是真用途压根无所谓？要求用户“自证清白”，自己却糊里糊涂；看似尽职尽责的审问，实则把反诈责任甩给了老百姓。为反诈而反诈，何尝不是一种“懒政”。”不要再借着反诈，层层加码，折腾普通老百姓和银行柜员了！这就是我一直推崇，并努力身体力行的“通过个人推动制度建设”。希望本人@周筱赟律师努力的一点点微光，能够照亮所有人！

【#警方通过汗滴锁定嫌疑人#】#两人盗64万现金仅承认28万元# 近日，江苏某建筑公司财务室保险箱被撬，64万元现金被盗。监控显示两名男子全副武装作案，但因伪装严密一度难以辨认。破案关键竟源于现场遗留的几滴汗渍——公安机关通过比对汗渍与盗窃前科人员数据库，锁定涂某与岳某。二人到案后仅承认盗窃28万元，但对细节供述不一致。检察机关综合财务凭证、监控及银行流水等证据，最终认定被盗金额为64万元。法院近日宣判，二人因盗窃罪分别被判处有期徒刑十二年至十三年，并处罚金。北京时间的微博视频

当地银行可能根本不知道这位周律师是什么身份，这样也挺好的，支持他起诉银行高层，老百姓真的被他们折腾坏了[泪奔][泪奔][泪奔]

【#64万现金被盗警方靠几滴汗抓贼##2男子盗窃64万因几滴汗落网#】近日，常州某公司财务室保险箱被撬，64万余元现金失窃。监控显示，两名嫌疑男子作案时全副武装，难以辨认。但因天气炎热，在现场留下一些汗滴。公安机关通过现场勘察，将提取到的汗渍与相关血液记录进行比对，最终锁定了嫌疑人涂某和岳某。很快，两人被抓获归案，但只承认盗窃28万元。检察机关通过对被盗公司财务账单、监控画面、银行取现流水等综合研判，最终确定被盗金额为64万余元。近日，涂某和岳某因犯盗窃罪，分别被判处有期徒刑12年至13年，并处罚金。@南京零距离荔枝新闻的微博视频

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